利益相反管理方針
株式会社SBJ銀行（以下、当行といいます。）は、当行または当行グループ関連会社（以下、当行グループといいます。）の取り引きによりお客さまの利益が不当に害されることを防止するため利益相反のおそれのある取り引きを管理し、お客さまの保護に努めます。
利益相反のおそれのある取り引きの類型
当行は、お客さまの不利益のもと、当行グループまたは当行グループの他のお客さまが利益を得る状況が存在し、かつ、当該状況がお客さまとの間の契約上または信義則に基づく義務に違反するものを利益相反のおそれのある取り引き（対象取り引き）として管理します。なお、対象取り引きの該当性は、個別具体的な事情に応じて決まりますが、対象取り引きに該当する可能性のある取り引きの類型は以下のとおりです。
| 顧客と当行グループの 利益相反 |
顧客相互間の 利益相反 |
|
|---|---|---|
| 直接取引型 | 顧客と当行グループが直接の当事者となる状況・状態 | 顧客と他の顧客が直接の当事者となる状況・状態 |
| 間接取引型 | 顧客と当行グループが、相互に排他的なまたは競合する利害を有している状況・状態 | 顧客と他の顧客が、相互に排他的なまたは競合する利害を有している状況・状態 |
| 情報利用型 | 当行グループが顧客から入手した非公開情報を利用することにより、当行グループの利益を図ることが構造的に可能な状況・状態 | 当行グループが顧客から入手した非公開情報を利用することにより、他の顧客の利益を図ることが構造的に可能な状況・状態 |
利益相反管理体制
適正な利益相反管理のため利益相反管理統括部署を設置し当行およびグループ会社全体の情報を集約するとともに対象取り引きの特定および管理を一元的に行います。
利益相反管理方法
対象取り引きの管理方法として以下に掲げる方法その他の措置を適宜選択し、あるいは組み合わせて講じることにより利益相反管理を行います。
- 情報隔壁の設置による部門間の情報遮断
- 対象取り引きおよび当該お客さまとの取り引きの一方または双方の条件または方法の変更
- 対象取り引きおよび当該お客さまとの取り引きの中止
- お客さまへの利益相反状況の適切な開示とお客さまの同意
評価・改善活動
当行は、利益相反管理状況等に関する報告・調査結果等を踏まえ、利益相反管理態勢の実効性を検証し、適時に利益相反管理規程等の内容、組織体制、研修・指導の実施、モニタリングの方法等の改善に努めます。
管理対象となる会社
当行、株式会社新韓銀行、新韓金融投資株式会社、株式会社SBJ DNXを管理対象とします。
